Formation - Elaborer des stratégies de gestion et de transmission de son patrimoine
Optimiser et transmettre son patrimoine intelligemment
Transmettre et gérer son patrimoine ne s’improvise pas. Cette formation vous aide à comprendre les enjeux fiscaux et juridiques, définir une stratégie adaptée et sécuriser l’avenir de vos proches tout en optimisant votre patrimoine.
- Analyser la composition du patrimoine d'un sénior
- Evaluer les avoirs et les dettes d'un sénior
- Concevoir et mettre en oeuvre une stratégie patrimoniale pour la retraite
- Estimer le montant nécessaire de patrimoine pour générer des revenus suffisants à la retraite
- Identifier et évaluer les différents types de placements appropriés pour un sénior
- Optimiser le contrat d'assurance-vie pour maximiser les revenus financiers
- Elaborer des stratégies pour augmenter le patrimoine immobilier et générer des revenus fonciers
- Organiser le patrimoine en vue de minimiser les droits de succession
- Expliquer les règles essentielles de dévolution successorale
- Mettre en place des stratégies de donations pour réduire la facture fiscale.
Comprendre les dispositifs financiers et fiscaux pour une gestion patrimoniale sécurisée.
Toute personne souhaitant anticiper et préparer son passage à la retraite.
Cette formation ne nécessite pas de prérequis.
Introduction
- Présentation de chacun
- Attentes et objectifs visés de chaque participant
- Présentation du cadre de la formation
- Contextualisation des objectifs et des enjeux
- Emergence des représentations des participants
- Ajustement du contenu du programme de la formation si besoin
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Etablir un bilan patrimonial
- Composition du patrimoine
- Investissement immobilier
- Epargne classique
- Actions et obligations
- OPCVM
- Assurance-vie
- Epargne salariale
- PERP / Madelin
- Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- Constituer une épargne
- Comment générer des revenus supplémentaires ?
- Faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
- Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Connaître les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché
- Banques
- Compagnies d'assurances
- Notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
- Application pratique : choisir les placements appropriés
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale
- Héritiers
- Droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations
- Différentes formes
- Aspects fiscaux
- Régime juridique
- Démembrements et spécificités
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Exemples de travaux pratiques (à titre indicatif)
- Autodiagnostic
- Mises en situation : atelier collectif ou simulations basées sur des cas concrets proposés par les stagiaires
- Exercices d'entraînement
- Analyse de scénarii
- Brainstorming en sous-groupe
- Débriefing sur les comportements mis en oeuvre : analyse de pratique
- Plan d'action : rédiger son plan d'action personnalisé (PAP), objectifs et actions concrètes
Synthèse de la session
- Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
- Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
- Evaluation formative (quiz permettant de valider les compétences acquises)
- Bilan oral et évaluation à chaud
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires SKOLAE Formation spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Modalités pédagogiques
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l’exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Pour les sessions en distanciel, notre Direction Innovation a modélisé une matrice pédagogique adaptée pour permettre un apprentissage et un ancrage mémoriel optimisés.
Cette matrice prévoit une alternance de temps de connexion en groupe et de séquences de déconnexion pour des travaux de mise en pratique individuels.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur votre espace apprenant.
Retrouvez également des ressources complémentaires ainsi que les quiz amont/aval sur notre plateforme dédiée.
